“假水单”诈骗，外贸收款不踩雷，学会这3招就够了

在国际贸易中，国外客户发过来的银行汇款水单，一般会被当作已付款的一种凭证。尤其是交货期较紧的情况下，由于国外汇款到账时间较长，一些客户通常会将汇款水单传真或扫描给国内的外贸商户。商户收到水单后，一般都会先安排生产或者出货，但是如果收到了”假水单“，那结果会如何，让我们看下面的案例。

一、”银行汇款申请单“充当“水单”，空手套白狼的把戏在上演

最近有一个客户向我们反馈，说他被一个外国客户用银行汇款单充当水单，想骗取他们的货物，而他差点上当受骗，幸亏发现及时，才避免了经济损失。经过询问，他向我们讲解了事情的经过。

Ben是某石材公司的外贸业务员，通过国内的石材展会认识了意大利客户J，客户看中了他们公司的一款稀缺石材产品，但当时并未确定订购，仅表示回国后再与他确认最终订单。J回国后不久便联系了Ben，向他询盘展会上的稀缺石材品种是否可以生产，Ben喜出望外，表示这款石材只有他们公司才有，可以生产的，J也表示会再来中国去他们的工厂参观。

很快，J来到中国并参观了Ben的工厂，表示会订一整货柜的订单，价值20万美金，Ben当即表示没问题。他回到意大利后很快联系他们说”客户要的这笔订单很急，能否5天内交货？“

Ben回忆说：当时我觉得这个客户很奇怪，交货期太短了，按常理不可能5天交货的，还要备料生产。

他紧接着问我是否有库存。Ben说：”这种规格板不可能有库存的，因为每个客户要求的规格都不一样。”

J听后说：“可以，过几天会付一笔订金给你们，尽量帮忙加班加点做，争取快点交货。”

过了几天，J没有爽约，告诉Ben已经将订金汇出，并称银行汇款水单已经传真过来。Ben收到水单后，打算准备安排备料生产，然而财务看到水单后，经过查证，她发现其实这只是一张银行汇款单，且上面没有银行的盖章，意味着款并没有汇出，这只是一张无效水单，客户想空手套白狼。Ben被一语惊醒，吓出一身冷汗，幸亏没有备料生产，否则后果不堪设想。

果不其然，J的订金却迟迟未到帐。Ben联系了J，告诉他钱一直没有到账，无法安排备料生产。J却生气地说，他已经确认款已汇出了，是我们这边银行的问题，延误了货期让我们负责，还叫嚣着说要退款，要取消订单。

如果不懂内情的外贸人也许会被这个架式唬住了，顶不住压力，乖乖去生产了，如果真的安排生产，对方有可能借口说取消订单，等到货被滞销之后，对方假惺惺说可以不取消，但要便宜出货，外贸商户不得已只能贱卖，因为正常情况下，每批货的规格不同，没有别的客户会要，这样商户就会损失惨重。

几天后，J再次打电话给Ben，问他什么时候能交货。Ben很不客气地告诉他，订金没到账，恕不生产，他可以取消订单。J眼看着事情败露，敷衍了几下就挂了电话，最后这个事件就这样不了了之了。

通过以上案例，我们也科普一下，真正的汇款水单一般是付款人到银行先填申请单，然后把钱给银行汇出去，汇款后银行盖章的汇款水单才是真的水单，但并不会给回申请单，这个案例的客户直接到银行柜台填了汇款申请单就当水单传真给Ben了，让他误以为款已经汇出，加上汇款单上全是意大利文，疏忽之下就会被套路，从而上当受骗。

二、如何规避和防范”假水单“，外贸收款应注意哪些？

外贸人时刻要谨记在外贸交易时，务必要确认外贸款项到账后再安排备料生产，避免财货两失。那如何来判别客户发来汇款水单的真假呢？PayTrades总结了以下几点帮助大家规避和防范：

1、核查客户背景信息，冷静判断再生产

①对于新的客户，需要多方面、多渠道去了解对方公司的背景信息，判断对方公司是否正规可靠再决定是否接单；

②很多外贸公司容易上当就是被所谓大买卖的高利润冲昏了头脑，实际上，越是大笔的买卖，越要冷静判断。

2、不同汇款方式，水单内容各有不同

①在收到客户发来的汇款水单要认真核对上面的信息，不同的汇款方式（现金、支票、电汇T/T、信用证L/C）水单的内容显示也各有不同；

②水单内容不单只是核对付款双方名称、账号和金额，还有银行盖章、汇款申请日期（Processing Date）和汇款生效日期（Value Date）等，在收到时都要一一核对清楚，缺一不可；

③如果在收到汇款水单后发现错误，可以要求客户在款项到达收款行前，及时到付款行进行更正处理，避免退回所导致产生的手续费和时间；

④即使汇款行盖了章的汇款水单也不能代表汇款已经汇出，只是形式上表明银行准备要给客户处理这笔汇款，一定要确认款项到账才安全。

3、MT103报文能跟踪汇款情况

①确认付款行真正汇出，一般香港本地当天到账，东南亚国家2-3天到账，远一点的欧美国家4-5天到账；如果在收到客户汇款水单后一直没有到账，可以要求客户提供MT103报文，报文能清晰显示这笔款是否已汇出、在中转行等信息；

②如果连MT103报文都查询不到，说明款有可能还在中转行，还没有到收款行，我们可以要求客户到汇款行进行汇款查询，一般汇款查询是需要收费的，客户可能会推脱，多催几次，跟客户说明利弊，促使客户配合完成；

③客户有没有可能汇了款再召回呢，这种情况很少，并且需要征求我们收款行的同意，除非客户报警说我们诈骗，可以马上申请召回汇款，但是如果没有充足的证据，也是得不偿失的。

最后，PayTrades提醒外贸人，为了避免遇到这些骗局，最安全的方式莫过于”先款后货“，无论客户催得多急，也要确认到账才能进行生产备料，避免财货两失，血本无归。