Policy First | 揭秘巴基斯坦非银行金融业务NBFC牌照

除了东南亚，南亚也是众多中国企业出海的重要一站，比如印度和巴基斯坦等市场。近年来， 随着巴基斯坦政府大力发展经济及中巴经济走廊的积极推动，这个拥有2亿多人口的市场正在不断释放出巨大的潜力。

近日，国际评级机构惠誉预测巴基斯坦2021/2022财年（2021年7月份至2022年6月份）实际国内生产总值（GDP）增长率将达到4.2%，高于2020/2021财年的3.9%。在经济发展稳定的大环境下，巴基斯坦的金融业得到了长足的发展。其中，巴基斯坦证券交易委员会（SECP）发布的年度报告，指出巴基斯坦非银行金融公司 (NBFC) 的资产在 2019-2020财年增加了23.86%，达到 14124.2 亿卢比（约81.56亿美元），而上一财年为11403.6 亿卢比（65.85亿美元）。

对于巴基斯坦和很多新兴市场来说，非银行金融业的市场潜力非常巨大，不仅可以服务大部分没有银行账户的人群，还可以为众多中小微企业提供资金来源。据世界银行的数据显示，巴基斯坦约有1亿成年人没有银行账户。

如果想在巴基斯坦非银行金融领域分一杯羹，即从事的业务为贷款、收购股票/债券/证券发行以及包括有价证券、租赁、分期付款、保险业务等金融业务的公司，必须要获得由央行颁发的NBFC牌照。巴基斯坦的NBFC（非银行金融业务）受巴基斯坦证券交易委员会 (SECP) 的监管，允许外资持有100%公司所有权。

成立并申请 NBFC 的过程如下：

1. 向SECP提交申请，拿到无异议证书 (NOC) 以成立 NBFC。

2. 办理本公司的设立手续。

3. 在授予NOC的六个月内向SECP申请NBFC的许可。

4. 在获得许可后90天内开展业务。

加入NBFC的NOC应附有以下信息：

1. 对于每一位提议的保荐人、董事、首席执行官和董事会主席：

a. 姓名、父亲姓名、国籍、住宅和商业地址

b. 在过去10年中任职公司名称和地址，以及过去3年的年度账单以及每家公司的实收资本、自由储备、利润和股息详情摘要

c.专业资格和教育有据可查

2. 对于每个赞助商：

a. 拟议的资本百分比

b. 保荐人的税务历史记录以及任职的公司

c. 净值证书和财富证书

d. 持有账户的银行名称以及帐号

e. CIB报告

f. 宣誓书

3、公司可行性报告。

公司注册需要以下信息：

1. 经公证的发起人护照扫描件

2. 经过公证的宣传图片

3. 每个发起人的国际手机号码

联系电话，如：+92 (346) 4358754 / +92 (302) 8409390

168, J3, Wapda Town, 拉合尔, 巴基斯坦

• 金融

• 会计

• 税

• 商业咨询

4. 每个发起人的电子邮件

5. 巴基斯坦驻外国大使馆认证的公证承诺书

6. 经公证的公司设立文件，以证明法人持有公司股份

7. 三个拟定名称

8. 在巴基斯坦的注册地址

其他重要的要点：

办理时间线：

宣誓书应涵盖与赞助商有关的以下问题：

1. 申请人没有参与任何非法银行业务、接受存款或；

2. 金融交易；

3. 申请人和申请人担任董事或大股东的公司没有逾期；

4. 向银行或其他金融机构提供的贷款或分期付款；

5. 申请人或申请人担任董事或主要股东的公司均未担任其他有利益冲突的职位；

6. 自申请之日起未缴纳税款；

7. 申请人不是违约合作社的发起人、董事或首席执行官

8. 金融协会或金融公司；

9. 申请人从未因欺诈或违反信托或涉及的罪行而被定罪

10. 道德败坏或因行为不当而被免职；

11. 申请人既没有被判定为资不抵债，也没有拖欠付款，

12. 申请人的债权人和债务人的法律关系要明确，明确申请人的业务性质和法律权利和义务；

13. 申请人的净资产不少于申请人个人认购金额的两倍。

如有兴趣申请巴基斯坦NBFC牌照，欢迎与7点5度联系。

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