涉及上万家企业，跨境洗钱窝点被端！卖家遭九省公安制裁？

近几年来，国家针对洗钱这一违法犯罪活动的打击力度不断升级，而跨境贸易作为非法分子的重要洗钱渠道，也被列入重点监管区域。

前段时间，不少卖家的个人银行卡因收取跨境结汇而遭到冻结，而追溯背后根源，主要系公安部门为了严打跨境洗钱活动，而加强对跨境交易结算的合规性监测。

目前，跨境洗钱案件频发，非法分子通过在跨境贸易中趁虚而入、注册国外本土公司等手段大肆转移赃款。而就在近日，国内非法分子在英国注册大量空壳公司洗钱的行径遭到了外媒披露。

外卖店竟成719家公司总部，跨境洗钱窝点遭揪出！

根据《星期日邮报》的一项调查，过去一年的时间内，国内非法分子在萨默塞特一家外卖店上方的简陋公寓里注册了761家公司。

调查发现，这些不法分子平均每天在当地政府的Companies House网站上注册超过30家新公司，大多数公司只在特定的18 个地址注册。

而实际上，所属业主们并未和这些公司有过任何联系，在并不知情的情况下住所被注册成一家家新成立的中国公司的总部。

而更令业主们愤怒的是，删除虚假公司需要耗费数周时间，而注册却只需不到15分钟，仅花15英镑，并且不需要地址证明、护照或驾驶执照。

据报道，这些欺诈者涉嫌利用一个名为“soft touch”的系统在英国注册超过11000家新公司，该系统可以帮助任何人在没有身份证明的情况下创建新业务。

一旦在英国成功注册一家本土公司，骗子们就会利用其获取一个在线银行账户，用以转移非法资金。

英国国家犯罪局透露，这些公司实质属于空壳公司，没有员工，也不进行交易，而是代表个人或其他企业转移资产。

据悉，非法分子们利用当地宽松的制度，通过空壳公司每年在英国转移上千亿英镑的被盗和非法资金，以避免国内的高额税收和货币管制。

可以看到，现如今跨境洗钱现象愈渐猖獗，而这些被外媒揭发的“窝点”还仅仅只是冰山一角。因此国家有关部门的措施也在持续加强，接连制定行动计划并开展断卡活动，而跨境贸易更是重点打击的一环，卖家们也成为了重点“观察”对象。

九大公安局联合“制裁”，跨境贸易成反洗钱重点区！

今年1月，国家多个部门联合引发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

这一行动计划的出台也标志着反洗钱监管的再次升级。前不久，公安机关开展了新一轮断卡活动，不少跨境卖家纷纷反馈个人银行卡遭到冻结。由于跨境圈内卖家利用个人账户进行跨境结汇的现象较为普遍，因此一时之间圈内人心惶惶，担心出现大范围冻结事件甚至被销户。

一位卖家反馈，其银行卡遭到广东、河南、贵州等九个公安局的联合冻结，涉及16万资金。该卖家表示，根据卡中的5笔交易记录，可能是因为其朋友使用该卡售卖美刀并接收转账，因此被判定为涉嫌电信诈骗。

去年义乌许多外贸商家遭大规模冻卡的事件还历历在目，加之近段时间不少卖家私人卡的无故遭封，关于个人卡无法接收任何跨境收款的传闻甚嚣尘上。

不过这一说法也得到了专业人士的辟谣，国家并未统一限制个人银行卡的外贸结汇，只要在遵循监管法规的基础上进行合规交易，即便被冻结了提供相关证明资料即可成功解封。

当然，跨境贸易仍然面临着非法洗钱、犯罪欺诈等巨大风险。由于涉及庞大的境内外资金流动，并且资金来源极其复杂，难以辨别卖家双方的身份及交易真实性，因此常常被不法分子作为洗钱途径。

不仅如此，许多中小企业缺乏税务合规性意识，因此被不法分子趁虚而入，被动成为洗钱犯罪活动的“共犯”。

在此AMZ123也要提醒各位卖家，随着跨境洗钱现象的肆虐，国家监管力度的升级，加强财税合规管理乃重中之重。